田舎おやじの投資論

株とFXで目指せ!金持ち父さん!!田舎に住みながら株とFXで金融資産2億円を目指す!!!
その気になれば細分化も可能
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過去に不祥事が話題になり、業績も不振で株価も下落が続いている加ト吉という会社を私がなぜ保有したいと思ったのか?

それは、株主優待の炊きたてご飯ではありません。

ミートホープ牛肉コロッケ豚肉混入事件後の総会での現代表取締役社長 金森哲治氏の対応に惚れたからです。

確かにいけないことをしたし、株主はもちろん国民からも信頼をなくしました。

しかし、現社長は、深々と頭を下げ言い訳をするでもなく頭を下げました。

これが本来の日本男児のあるべき姿ではないでしょうか?

不祥事が起これば、ミートホープやグッドウィルのように最初は言い訳するやつが多すぎます。

その点、加ト吉社長は立派だったと思います。こんな社長なら、従業員も社長に付いていくのではないでしょうか?(実際はどうか分かりませんが)
数年間は業績不振かも知れませんが、加ト吉社長のような謝罪の仕方ができる会社であれば、批判を真摯に受止め信頼回復、そして業績回復も早いのではないでしょうか?

このような理由で、加ト吉株をコツコツ買い増すことにしました。

私はまだ単元未満株主ですが、長期保有で単元株までは買いの姿勢でいきます。(また不祥事が出たら分かりませんが。。。)


今日現在の『田舎おやじS株インデックスファンド』の成績は?

S株ファンド 497,042円 -31,404円


『田舎おやじS株インデックスファンド』の前日比

S株ファンド +0.81%
日経平均   +0.88%
TOPIX  +0.69%


やはり、日経平均とTOPIXの間で推移しますね。


現在の保有銘柄は
1662 石油資源 2
2802 味の素 7
2873 加ト吉 20
3402 東レ 11
3861 王子紙 17
4062 イビデン 1
4188 三菱ケミHD 9
4503 アステラス薬 2
4523 エーザイ 2
4543 テルモ 2
5108 ブリヂス 4
5301 東海カーボ 8
5401 新日鉄 11
5707 東邦鉛 9
5727 邦チタニウム 2
6303 ササクラ 7
6367 ダイキン工 2
6379 新興プラン 7
6753 シャープ 4
6789 ローランドDG2
6929 日セラミック 6
6988 日東電 2
7004 日立造 50
7013 IHI 20
7203 トヨタ自 2
7224 新明和工 18
7267 ホンダ 2
7733 オリンパス 2
7751 キヤノン 2
7832 バンナムHD 5
7839 SHOEI 3
8253 クレセゾン 3
8303 新生銀 25
8404 みずほ信 45
8604 野村 4
8801 三井不 3
9101 郵船 8
9205 JAL 40
9531 東瓦斯 18
5002 昭和シェル 7
6255 NPC 4
6301 コマツ 3
6368 オルガノ 5
6432 竹内製作 2
8031 三井物産 4
8058 三菱商事 3
9694 日立ソフト 4
9984 ソフトバンク 4
8088 岩谷産 30
7823 アートネイチャー2
2780 コメ兵 5
9622 スペース 5



購入銘柄は小型株を中心に増やす予定です。予定銘柄の購入が終了したら、『田舎おやじ小型株ファンド』で運用予定です。




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スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
今日のような下落相場のS株ファンドはどのような動きをしたのでしょうか?

S株ファンド 503,391円 -35,382円

『田舎おやじS株インデックスファンド』の前日比

S株ファンド -2.05%
日経平均   -1.69%
TOPIX  -1.71%



暴騰時は他のインデックスより上昇し、暴落時は他のインデックスより下落する。

という結果になってしまいました。

やはり、アクティブファンドのような動きになってしまうのでしょうか?

今日のような暴落は大歓迎です。日経平均1万5千円割れにならないでしょうか?

そうなった時は大量買い増し予定となっています。

超長期投資の下落局面は追加購入できるという積極的な考え方ができるので、私向きのようです。


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現在の投資信託は

PRU海外債券マーケット 30,267円 評価損益 267円

ビルオーナー毎月 31,127円 評価損益 1,127円

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 10,171円 評価損益 171円

SBIインド&ベトナム株F 292,440円 評価損益 -17,010円



投信はプラスになってきました。


日本株はS株ファンドを作っています。

S株ファンド 503,391円 -25,055円

『田舎おやじS株インデックスファンド』の前日比

S株ファンド -0.14%
日経平均   -0.09%
TOPIX  -0.20%


今日は予定通りの運用成績となりました。保有銘柄から考えるとTOPIXと日経平均の間位の運用成績となる予定です。

今日はS株買いました。思ったより始値が高かったので購入後すぐに含み損となってしまいましたが、気長に追加購入予定です。

本日の購入銘柄

2780コメ兵 851円5株
9622スペース 883円5株


それぞれ1万円前後まで購入する予定です。内需関連株を予定通り購入することができました。



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今日の『田舎おやじSインデックスファンド』状況です。

8月27日(月)

ファンド 価格 495,386円  前日比 +0.62%
日経平均   価格16,301.39円  前日比 +0.32%
TOPIX  価格 1,587.76P  前日比 +0.12%
ジャスダックインデックス 73.00P 前日比 +1.08%



今日の成績はジャスダックと日経平均の間くらいでしょうか?


今後は小型をもう少し増やしたいです。


デイトレやスイングトレードをしていた時と違い、気長に安心して運用していけるのが一番良かったことです。購入のタイミングだけを見て、あとは保有し続ける超長期投資は小額からも楽しめるSファンドにつきますね!


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最近はETFやノーロードファンドなど、投資信託の手数料や信託報酬が、かなり安くなってきました。

各証券会社もこぞって手数料の引き下げなどを行い、投信購入者を獲得しようとしているようです。

コストの削減は我々投資家にとってこの上なくありがたいことですが、投資を『自分年金』として長期投資する人にとってどの商品が低コストなのでしょうか?

日本株インデックス投資で検証してみたいと思います。


まず、私なりの条件は、

私はお金持ちではありませんので、1年間に日本株に投資できるお金は15万円前後です。1年間で15万円ずつの追加投資戦略となります。
【こうなると1単元での個別株の分散投資はまず無理です。オリンパスや任天堂は数百万円しますから。。。】

次に、定年退職までの年数は29年ですが早期退職もありえるため25年間の運用とします。

毎年15万円の積み立てで25年間の運用となります。


投資の選択肢として

ノーロードインデックス投資信託
ETF
単元未満株で分散投資


の3種類が思い当たります。


比較商品として、イー・トレード証券で購入できるものにしました。(私が口座開設している証券会社の中では1番コストが安いので。。。)



まずはノーロードのTOPIX連動型の投資信託を探しましょう。


日興-インデックスファンドTSPがコストが低いようです。

購入手数料なし
信託報酬0.546%


この投資信託を年間15万円25年間積み立て購入した場合のトータルコストは

266,175円です。



次にETFは1306TOPIX連動型上場投資信託で運用してみましょう。1番売買高があるものが安心ですね!(1単元15万円とします)

購入手数料250円
信託報酬0.1155%

このETFを年間15万円25年間積み立て購入した場合のトータルコストは

137,556円です。



最後にイー・トレード証券S株を使った単元未満株で分散投資した場合は?

購入手数料0.63%(下限なし)(しかし、円未満切り上げとなることから、その辺を考慮して0.8%で計算します)
信託報酬(途中売却しなければなし)

このS株を年間15万円25年間積み立て購入した場合のトータルコストは

30,000円です。(追加購入だけで、1度も売却しなければの話ですが。。。)



※S株の積立てについては、現在購入した企業が25年先まで上場しているのが条件です。銘柄の組み換えを行うほどパフォーマンスが落ちます。
(無理がありますか?日本にはいわゆる老舗といわれる企業が沢山あります。人間と同じく日本の企業の平均寿命は長いといわれています。銘柄を厳選する目があれば、ほとんどのの企業が生き残っているはずです。)



以上のことから私はイー・トレード証券のS株で分散投資することにしました。

それで出来上がったのが『田舎おやじS株インデックスファンド』です。

もしものためにETFや投信も購入しますけどね!









海外投資はこちら↓

セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンド


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現在の投資信託は

PRU海外債券マーケット 29,988円 評価損益 -12円

ビルオーナー毎月 30,159円 評価損益 159円

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 10,083円 評価損益 83円

SBIインド&ベトナム株F 290,760円 評価損益 -18,690円



日本株はS株ファンドを作っています。

S株ファンド 492,329円 -27,386円

『田舎おやじS株インデックスファンド』の前日比

S株ファンド +0.25%
日経平均   -0.41%
TOPIX  -0.37%



他のインデックスがマイナスの時にプラスになるのは気持ちがいいですね!


投信もプラス転換してきました。投信は毎月の積み立て式としているので、個人的には急激な上昇は期待していません。

むしろ下落が喜ばしいところですが、来週はどうなることか?


田舎おやじの投資信託はイーバンク銀行
で運用しています。






田舎おやじのS株ファンドはイー・トレード証券
で運用しています。


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今週もお疲れ様でした。

『田舎おやじS株インデックスファンド』は24日金曜日も日経平均・TOPIXがマイナスの中、前日比0.3%のプラスで引けることができました。

これは、組み入れ銘柄の

6368オルガノ 前日比 +11.42%
7823アートネイチャー 前日比 +6.77%


が大きく作用した結果です。


『田舎おやじS株インデックスファンド』略して『LOSIXファンド』は日経平均採用銘柄半数と、今後のテーマ株(環境・次世代エネルギー・新興国関連・資源銘柄)半数を組み入れたファンドとして運用しています。

現在の保有銘柄はかなりの数をグローバルな銘柄が占めているため、円高時に大きく下げる傾向があります。日本は輸出国なので、仕方の無いことなのですが。。。


しかし、小型株には内需関連銘柄で、面白そうな注目銘柄が多数存在します。それを放っておくのも、もったいないと思い、『田舎おやじ小型株ファンド』を立ち上げることにしました。資金不足のためしばらくは様子見ですが、資金の目処ができ、銘柄の絞込みが出来次第、運用開始したいと思います。


現在の注目銘柄としては

2340極楽湯
2780コメ兵
9622スペース
4326インテージ
 ・
 ・
 ・

などです。


20~30銘柄で30万円ファンドを作りたいと思います。


S株ファンドイー・トレード証券で作れます。単元未満ファンドを作ってインデックスと競争させながら資産運用するって面白くありませんか。
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今日も日銀の利上げ見送りを受け価は順調に推移しました。

が、しかし、米国のサブプライム問題はどうなったのでしょうか?

先日米国時間外取引で米住宅ローン最大手カントリーワイドが大幅上昇したということは損失が限定的であり、すでに信用不安は取り払われたと見ていいのでしょうか?

私的にはまだまだ不安です。。。今晩の米国市場である程度、今後の流れが見え始めるのかな?

今週信用不安が改善されたら、来週から、ポジションを増やしてみるのが最善の方法でしょうか。。。

現在の投資信託は

PRU海外債券マーケット 19,616円 評価損益 -384円

ビルオーナー毎月 29,479円 評価損益 -521円

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 10,000円 評価損益 0円

SBIインド&ベトナムF 286,890円 評価損益 -22,560円


日本はSファンドを作っています。


ファンド 489,823円 -28,593円


徐々に評価損を減らしてきました。このまま評価益へとプラテンして欲しいところです。

『田舎おやじSインデックスファンド』の前日比

S株ファンド +16,419円 +3.47%
日経平均   +415.68円 +2.61%
TOPIX  +46.92P +3.04%


どちらかというと、予定通りTOPIXに近い動きのようですね!


S株ファンド個別銘柄では

6255エヌ・ピー・シー +18.71%
6301コマツ +8.00%
7823アートネイチャー +9.57%
8058三菱商事 +7.24%

と大きく(7%以上)値を上げた銘柄がありました。

値下がり銘柄は

3402東レ -0.11%
3861王子製紙 -0.52%
6988日東電工 -1.41%


だけでした。


S株ファンドが楽しくなってきたので、今後も『S株高配当ファンド』や『S株バリューファンド』なんかもチャレンジしてみたいです。


楽しみながら長期投資ができるイー・トレード証券のS株は手数料も下がってファンド作成に負担が少なくなりました。





そのほかの証券会社にも色々なメリットがあります。


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田舎おやじはサブプライム問題による安時にバーゲンハンター投資法として投資信託を仕込みました。


現在の投資信託は

PRU海外債券マーケット 19,630円 評価損益 -370円

ビルオーナー毎月 28,847円 評価損益 -1,153円

セゾン投信 10,000円 評価損益 0円

SBIインド&ベトナムF 289,590円 評価損益 -19,860円



今月から1万円ずつ購入予定だったのですが、あまりの割安さについつい衝動買いしてしまいました。

日本はSファンドを作っています。

ファンド 470,804円 -44,987円


ファンドの構成銘柄は以下の通りです。

1662 石油資源
2802 味の素
2873 加ト吉
3402 東レ
3861 王子紙
4062 イビデン
4188 三菱ケミHD
4503 アステラス薬
4523 エーザイ
4543 テルモ
5108 ブリヂス
5301 東海カーボ
5401 新日鉄
5707 東邦鉛
5727 邦チタニウム
6303 ササクラ
6367 ダイキン工
6379 新興プラン
6753 シャープ
6789 ローランドDG
6929 日セラミック
6988 日東電
7004 日立造
7013 IHI
7203 トヨタ自
7224 新明和工
7267 ホンダ
7733 オリンパス
7751 キヤノン
7832 バンナムHD
7839 SHOEI
8253 クレセゾン
8303 新生銀
8404 みずほ信
8604 野村
8801 三井不
9101 郵船
9205 JAL
9531 東瓦斯
5002 昭和シェル
6255 NPC
6301 コマツ
6368 オルガノ
6432 竹内製作
8031 三井物産
8058 三菱商事
9694 日立ソフト
9984 ソフトバンク
8088 岩谷産
7823 アートネイチャー
9984 ソフトバンク


J-REITファンド購入のため不動産銘柄である野村不動産HDを売却し、上場したばかりで値ごろ感の出てきた7823アートネイチャーを追加しました。

組み変えの経緯も今後、機会を作って公表したいと思います。

現在は、ほぼすべての投資信託がマイナスとなっています。

すべての投資信託は約30年の運用予定なので、今のところ割安で購入し続けたいため、できることなら下落し続けて欲しいと希望しています。



私も購入しているセゾン投信が割安になりました。買い時です。


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式市場は先週の暴落から、反転、急騰しました。

大方の予想通りとなりました。

TOPIX・日経平均とも3%前後急騰しましたが、さて『田舎おやじSインデックスファンド』はいかがでしょうか?

運用成績

『Sファンド』評価額 454,238円 前日比 +3.34%
日経平均    評価額 15732.48円 前日比 +3.00%
TOPIX   評価額 1523.57P 前日比 +2.92%


と両インデックスとも上回りました。。。


が、しかし、先週金曜日の下落が

運用成績

『Sファンド』評価額 439,536円 前日比 -6.83%
日経平均    評価額 15273.68円 前日比 -5.42%
TOPIX   評価額 1480.39P 前日比 -5.55%



だったように、暴騰時は各インデックスより0.3~0.4%の上昇、暴落時は1.3%~1.4%の下落ではインデックスに離されてしまいます。

業種が偏りすぎているのが原因でしょう。。。

銘柄の入れ替えが必要なのか?


来月の追加投資時に、気になる銘柄があるので、銘柄の入替えも視野に入れてみたいと思います。


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今後の日本株の展開は?


やはり米国しだいでしょうね!サブプライム問題から波及した株安・円高が続いていますが、もとはといえば、住宅ローンの問題です。2007年1月から米国の不動産価格が下落し始めているのですから、不動産の値上がりを期待したサブプライムローンが焦げ付き始めるのは無理もありません。もちろんプライムローンも同じで、リスクが少し低いだけ!2007年1月から7ヶ月以上下げ続けているのですから、気が付いた人は、今年前半に利確しているのでしょうか?

私は気が付きませんでした!


急激な世界株式暴落を受けてFRBが公定歩合を通常の0.25%刻みの倍にあたる0.5%の引き下げを行い5.75%となりましたが、「景気下振れのリスクがかなり高まった」と指摘。「必要に応じて行動する用意がある」と述べ、今後の経済動向次第ではFF金利も引き下げる構えを見せました。

このように、『黙っていないぞ!』という牽制発言もありましたが、こういう下落局面はいろんな不安因子が続出してくるものです。


まだまだ、様子見といったところでしょうか?

米国株式歴代の暴落局面を見るとオイルショック・ブラックマンデー等10月に下げ止まっています。今年の10月まで下落するかな?
数年後のの10月まで下降トレンドに入ったりして!



さて、その影響で日本株式は?

こちらも先週記録的な暴落となったおかげで為替が安定すれば、9月中までの調整で終わると期待しています。

今回の円の買戻しで手に入れた円で、割安になった日本株の買い付けが始まれば株暴落の終焉は近いのではないでしょうか?


と、楽観主義者な私の希望大の憶測です。



このような結果、9月、遅くても10月に日本株式ファンドである、田舎おやじS株インデックスファンドの追加購入を予定しています!

追加型ドルコスト平均法の超長期投資で20年後1千万円が目標です!!!


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『田舎おやじSインデックスファンド』設定日からの運用状況はもちろん最悪です!!!

設定日はH19年8月13日

ファンド→基準価格511,387円
TOPIX→1632.64ポイント
日経平均255→16800.05円

8月17日現在価格は

ファンド→439,536円
TOPIX→1480.39ポイント
日経平均255→15273.68円

5日間の騰落率

ファンド→-14.05%
TOPIX→-9.33%
日経平均255→-9.86%


購入手数料が含まれているからといったってわずか5日で恐ろしい下げ幅です。

まぁ、信用でスイングトレードしてたよりは良かったのかも。。。

30年近い運用期間を考えているので『そんな時もあったかな?』なんていえる日が来るまでじっとガマンです!!




ところで、今日は時間があったので、今後30年間の資産運用計画を立てました。

私たち夫婦は共働きなので、夫婦それぞれ月々各3万円の積み立てを行い、30年後、最低でも各2千万円の金融資産を作る計画としました。

安定的に安心しながらの自分年金として運用していくことにしました。

そのほかの余裕資金で積極的投資式個別銘柄やFX)をしていきます。

60歳の夫婦で積立て資産各2千万円+退職金各2千万で合計8千万円あったら田舎では充分配当金で夫婦2人質素に生活できますよ!!


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FRBが、公定歩合を通常の0.25%刻みの倍にあたる0.5%の引き下げを行い5.75%としたことで、ドル/円並びにクロス円の上げ、及び円以外の通貨でのドル売りとなっており、素直な反応だと思われる。

しかし、これが、なぜもっと早くFRBが出来なかったのかという思いを、どうしても持つ。

FRBは、インフレ懸念に目が向き過ぎてしまったことから、もっと目を向けるべき世界で起きている金余り現象から生じたキャリートレード(高金利通貨買い低金利通貨売り)というバブルを、抑制するタイミングを逸してしまい、それが、今回の騒動に至った原因だと思われる。

歴代のFRB議長は、就任直後市場の洗礼を受けてきたが、現職のバーナンキ氏は、その洗礼を就任から1年以上経って、いよいよ受けることになった。

この舵取りをうまくFRBがやれるかどうかで、市場の信任が引き続き得られるかが決まる。


ということで、遅すぎた決断!サブプライム問題は米国地価の下落と高利回りのローンで焦げ付きの話が浮上したのが始まり。

まさか、これほどまでに恐ろしい相場になるとは思わなかった、私のミスです。

『田舎おやじS株インデックスファンド』も大きな損失を被りました。



運用成績

『S株ファンド』評価額 439,536円 前日比 -6.83%
日経平均    評価額 15273.68円 前日比 -5.42%
TOPIX   評価額 1480.39P 前日比 -5.55%


上昇時でも下落時でもインデックスを上回っています。アクティブファンドのようです。

このファンドは超長期投資目的です。大きく下落した銘柄は追加購入予定です。

【1306】TOPIX連動型上場投資信託も買いやすい価格となってきました。1,500円割れは非常に魅力的に見えてきますが、為替の下降トレンドと相談しながら、慎重に購入を検討したいと思います。

『田舎おやじS株インデックスファンド』イー・トレード証券 で運用しています。海外ETFも取扱を開始し、ますます魅力的なNo.1ネット証券会社となりました。






セゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドがついに1万円を割りました。低コストで将来有望な投資信託が割安に推移しています。お金があったら追加購入したいのに。。。





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『田舎おやじSインデックスファンド』が始まって1日が経過しました。

さて、運用成績はいかがでしょうか?

『Sファンド』評価額 495,457円 前日比 +0.73%
日経平均    評価額 16844.61円 前日比 +0.27%
TOPIX   評価額 1637.46P 前日比 +0.30%



今日だけに限って言えば成績は上々のようです。


つぎに、私の保有している投資信託は?

MHAMJ-REITインデックスファンド 17,730円 -2.39%
PRU海外債券マーケット・パフォーマー 16,328円 +0.63%
SBIインドベトナムファンド 9,919円 -0.2%
セゾンバンガード・グローバルバランスF 10,369円 -0.56%



債券・日本以外は不調のようです。


投資期間は超長期なので1日の損益に一喜一憂しても仕方ないのですが。。。


安くなったところは買いと判断して、コツコツ積み立て購入していきます。


私が購入している投資信託はこちら↓

イー・トレード証券のSBIインド&ベトナムファンド

イーバンク銀行のノーロードファンド!MHAMJ-REITインデックスファンドとPRU海外債券マーケット・パフォーマー

セゾン投信のセゾンバンガード・グローバルバランスファンド



そのほかに、魅力的な投資信託があったら随時購入してみたいと思います。

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『田舎おやじSインデックスファンド』が今日をもちまして、初期購入を終了しました。これから超長期運用の開始です。目標20年以上!!

『田舎おやじSインデックスファンド』とはイー・トレード証券のS(1単元未満取引)を使って各1万円前後で50銘柄に投資し、小額から日本分散投資で長期運用し、インデックス(TOPIX・日経平均)と競い合うファンドである。



保有銘柄は以下の通りです。


1662 石油資源 2
2802 味の素 7
2873 加ト吉 15株
3231 野村不HD 3株
3402 東レ 11株
3861 王子紙 17株
4062 イビデン 1株
4188 三菱ケミHD 9株
4503 アステラス薬 2株
4523 エーザイ 2株
4543 テルモ 2株
5002 昭和シェル 7株
5108 ブリヂス 4株
5301 東海カーボ 7株
5401 新日鉄 11株
5707 東邦鉛 9株
5727 邦チタニウム 2株
6255 NPC 1株
6301 コマツ 3株
6303 ササクラ 6株
6367 ダイキン工 2株
6368 オルガノ 5株
6379 新興プラン 7株
6432 竹内製作 2株
6753 シャープ 4株
6789 ローランドDG2株
6929 日セラミック 5株
6988 日東電 2株
7004 日立造 40株
7013 IHI 20株
7203 トヨタ自 2株
7224 新明和工 18株
7267 ホンダ 2株
7733 オリンパス 2株
7751 キヤノン 2株
7832 バンナムHD 5株
7839 SHOEI 3株
8031 三井物産 4株
8058 三菱商事 3株
8088 岩谷産 30株
8253 クレセゾン 3株
8303 新生銀 25株
8404 みずほ信 45株
8604 野村 4株
8801 三井不 3株
9101 郵船 8株
9205 JAL 40株
9531 東瓦斯 18株
9694 日立ソフト 4株
9984 ソフトバンク 4株


投資総額(手数料込み)511,387円→基準価格とします。
評価額 491,854円
評価損益 -19,533円
含み損益 -3.82%




これからスタートしていきます。TOPIXや日経平均とどれくらい差が出るか、今後のS株ファンドを評価していきたいと思います。

資金ができたら追加購入も予定しています。超長期運用予定なので、20年後どうなっているか楽しみです。

S株ファンド→基準価格511,387円
TOPIX→1632.64ポイント
日経平均255→16800.05円


これをスタートとして、運用成績を競い合いたいと思います。
しかし、購入手数料やそれまでの含み損などから、当分の間はS株ファンドが下回るようです。


S株のほかに証券会社によってミニ株・まめ株など呼び名が違う単元未満取引があります。






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スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
昨日の続きになります。

昨日は私にとっての分散投資の必要性を書きましたが、それではどのようにして分散投資をすればよいのでしょうか?


私の考えでは資産の量によって2通りの投資方法があります。



資産が1千万円超の人は、国内外に上場している個別やREIT(不動産投資信託)に直接投資することが最善と思われます。

投資信託にかかる、信託報酬を支払う必要が無いからです。コストは購入時の手数料のみです。



資産が1千万円以下の人ETF(上場投資信託)投資信託に投資することでしょう。


なぜなら、個別で分散投資する場合、1単元数百万円もする銘柄があることから、数百万円からの個別分散投資は非常に厳しいものがあります。→イー・トレード証券のSで小額から分散投資という方法もありますが。。。


そこで、まだお金の無い人はETF(上場投資信託)投資信託で分散投資しましょう。


しかも、できる限りETFをお薦めします。


それは、証券会社で簡単に取引ができて、しかも一般に言われている投資信託とはコストがかなり低くなっている点です。


以下はインデックスファンドとETFの信託報酬の平均値です。

インデックスファンド
日経225 0.674%(45本)
TOPIX 0.704%(32本)

ETF
日経225 0.232%(3本)
TOPIX 0.235%(2本)



明らかにETFの信託報酬が低いようです。


10年や20年という長期投資で挑む場合はこの違いが大きく影響してきます。

約0.4%の信託報酬の違いですが、20年運用すれば単純計算で8%です。1千万で運用開始すれば20年後には80万円違ってきます。

複利で運用すればこれ以上の開きが現れることでしょう。


しかも、現在、海外ETFや金価格連動ETFなど色々な商品が登場しているので、色々なETFを購入するだけで、ローコストで自分なりのバランスファンド作れることになります。しかも、トータルの信託報酬は1%未満(上手く行けば0.5%未満)で作れるはずです。


唯一つデメリットとして投資信託は1万円位から購入可能なのに対し、ETFはTOPIX連動型で17万円前後と、比較的高額なのが上げられます。

資金の無い人は、ローコストの投資信託で積み立てておいて、ETFを購入できるようになったら、シフトしていくという方法が良いでしょう。

わたしの投資方法は以下の通りです。


1日本イー・トレード証券のSで小額から分散投資!
プラス、TOPIX連動型ETFを購入!

2外国株→ 楽天証券の海外ETFを購入!

プラスセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで積立て購入!

3日本債券→MMFかな?あまり購入意欲なし!

4外国債券→イーバンク銀行でPRU海外債券マーケット・パフォーマーを積み立て購入!
プラスセゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドで積立て購入!

5日本REITイーバンク銀行のMHAM J-REITインデックスファンド/愛称:ビルオーナーを積み立て購入中!

6外国REIT→当分様子見!

7コモディティ→金価格連動型上場投資信託 【大証2部:1328】が面白そう。購入計画中です。



















スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
分散投資は必要なのか?


わたしが思うには、


自分の投資戦略が確立されている人は必要ない!

例えば、デイトレーダーであったり、システムトレーダーであったり、自分の投資論を確立している人は得意の分野だけで投資をしたほうが良い。と思います。


それ以外の人達は、分散投資は必要です。

というのも、私のような得意分野の無い人は、集中投資していると必ず大きな含み損を抱える日が来るはずです。


そんな時、安心して寝ていられるか?

『損切りしておけばよかった』とか『明日も暴落したらどうしよう』とか大きな不安と後悔で寝付けない夜が続くことが無いようにするべきです。


自分の投資手法に確実な自信がある人であれば、そんな悩みは無いはずですが、優秀なトレーダーはそんなにいるわけではありません。


もちろん私も、確立された投資手法は未だかつて構築されていません。


唯一つ言えることは、分散投資をして、何らかの要因で下がる商品と騰がる商品の両方を持っていれば、不安で眠れなくなることは無くなるはずです。

後は、資産トータルとして、ゆっくり増えていくことが凡人投資家の何よりの喜びであり、安心であると考えます。

それが、『凡人の凡人による凡人のための投資論である』と田舎おやじは考えました。



では、分散投資として私の資産を7つの『籠』に分散することにしました。

1日本株
2外国株
3日本債券
4外国債券
5日本REIT
6外国REIT
7コモディティ


この7つの分類にすることによって必ず、どれかが暴落した時にはどれかが騰がるはずです。


あとは、配分を考えて行かなければなりません。



現在の配分は

1日本株→60%
2外国株→36%
3日本債券→0%
4外国債券→2%
5日本REIT→2%
6外国REIT→0%
7コモディティ→0%


です。


今年中には

1日本株→50%
2外国株→30%
3日本債券→0%
4外国債券→5%
5日本REIT→10%
6外国REIT→0%
7コモディティ→5%


この程度にはしたいところです。


将来的には

1日本株→25%
2外国株→25%
3日本債券→10%
4外国債券→10%
5日本REIT→10%
6外国REIT→10%
7コモディティ→10%


こんな形が理想です。今後、20年以上は運用が続けなくてはならないので、積極的に株式への比重を多めにしてます。


今後は具体的な分散投資法をご紹介していきます。



海外投資は海外ETFで運用予定です。

海外ETFの取扱証券会社はこの2社です。

イー・トレード証券




楽天証券


スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
『田舎おやじSインデックスファンド』は昨日の米国式の急落を受けて、本日の始値は安いと考え、購入予定銘柄を注文しました。

本日の購入銘柄は以下の通りです。


5002 昭和シェル
6255 NPC
6301 コマツ
6368 オルガノ
6432 竹内製作
8031 三井物産
8058 三菱商事
9694 日立ソフト
9984 ソフトバンク



これで、49銘柄となり最後は来週1銘柄を厳選して購入したら、ファンドの正式運用に入ります。

式はかなりの暴落ではありますが、わたしのファンドは超長期運用なので、あまり気にしません。

今後、暴落する銘柄があれば、20年先の成長を見越した銘柄ばかりなので、追加購入もしていく方針です。


現在保有中の8303新生銀行6379新興プランテックが大きく下げているため、来週追加購入予定となっています。


コストは最小限に抑えるのが、投資の鉄則です。
比較.com証券26社徹底比較で自分の投資手法に合った証券会社が見つかるはずです。


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FX取引も無駄なコストは最小限に抑えましょう。
外国為替FX比較
スレッドテーマ:株式・投資・マネー 株式投資
田舎おやじSインデックスファンドの運用が開始されました。

『田舎おやじSインデックスファンド』とはイー・トレード証券の単元未満(Sを使って自分なりのファンド(投資信託)を作り数銘柄に分散投資をして、インデックスファンドよりも少しだけ運用利回りの良い長期投資を目的としたものです。

運用期間は20~29年を目標としています。私が29年後に60歳になるからです。

組み入れ銘柄は約50銘柄で日経平均採用銘柄半分と今後のテーマ(資源・環境・バイオ・新興国など)銘柄を半分採用します。

それらの銘柄に各1万円前後購入して50銘柄で約50万円で運用を始めたいと思います。


田舎おやじSインデックス銘柄50のうち40銘柄を購入済みです。

購入済み銘柄

1662 石油資源
2802 味の素
2873 加ト吉
3231 野村不HD
3402 東レ
3861 王子紙
4062 イビデン
4188 三菱ケミHD
4503 アステラス薬
4523 エーザイ
4543 テルモ
5108 ブリヂス
5301 東海カーボ
5401 新日鉄
5707 東邦鉛
5727 邦チタニウム
6303 ササクラ
6367 ダイキン工
6379 新興プラン
6753 シャープ
6789 ローランドDG
6929 日セラミック
6988 日東電
7004 日立造
7013 IHI
7203 トヨタ自
7224 新明和工
7267 ホンダ
7733 オリンパス
7751 キヤノン
7832 バンナムHD
7839 SHOEI
8253 クレセゾン
8303 新生銀
8404 みずほ信
8604 野村
8801 三井不
9101 郵船
9205 JAL
9531 東瓦斯


あと10銘柄購入予定です。来週中には購入したいと思います。

今後、購入した銘柄は、なぜ私が長期投資に採用したのか紹介していきます。


田舎おやじ高利回りFXファンドのメインFX会社はアトランティック・トレードです。





スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
現在私は長期投資へシフトしていますが、現在購入中の投資信託を紹介します。


日本株→個別銘柄をイー・トレード証券のS株でポートフォリオを作成予定!

外国株海外ETFが購入できる資金まではセゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを積立て購入手続き中!世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債権に投資するバランスファンドで国内最低コストで購入できる(購入手数料無料!信託報酬全体で0.78%)国際分散型の投資信託です。


外国債券セゾン投信セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドイーバンク銀行PRU海外債券マーケット・パフォーマーを購入中!再投資型でノーロードはもちろん信託報酬も0.65%と低コスト!長期投資には最適の海外債券投資信託です。

REIT→海外REITは割高なのでJ-REITのみ!こちらはイーバンク銀行MHAM J-REITインデックスファンドを購入中!ノーロードで購入可能なJ-REITファンドで信託報酬0.6825%と比較的低く設定されています。J-REITそのものを購入できればこんなコストすら要らないのですが、約50万円からと貧乏人にはすぐに作れない資金のため、今のところは積み立てで、J-REITを購入できるようになったらシフトしていく予定です。








スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
『田舎おやじS株インデックスファンド』の購入予定日ですが、8日以降としたいと思います。

7日のFOMCがどのような方向性を示すのかが、重要なポイントとなることでしょう。

インフレ懸念を外すと急激な円高に振れる可能性は残っています。急激な円高となると株式にもかなりの影響が見込まれます。

今後の日本株買いは7日のFOMC後の状況をよく見極めてからにしたいと思います。

結果として今朝が底となる可能性もありますが、無駄なリスクはとるべきではないと思いますし、購入は8日から検討することになるでしょう。


ちなみに『田舎おやじS株インデックスファンド』が長いので、『LOSIXファンド』(ローカル・おやじ・S株・インデックス・ファンドの略です)ロシックスファンドと呼ばせていただきます。(勝手にしろといわれそうですが、それぐらい考えていないと超長期投資は飽きてしょうがないのです。。。)


自分にあった証券会社が見つかるかも!





セゾン投信でグローバルな分散投資が低コストで作れます。



イーバンク銀行のMHAM J-REITインデックスファンドはノーロードで購入可能なJ-REITファンドで信託報酬0.6825%と比較的低く設定されています。J-REITそのものを購入できればこんなコストすら要らないのですが、約50万円からと貧乏人にはすぐに作れない資金のため、今のところは積み立てで、J-REITを購入できるようになったらシフトしていく方が良いでしょう。
反発し始めています。購入はお早めに!!!
スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
今日は暇だったので今後始めようとしている『田舎おやじSインデックスファンド』の過去10年間の成績を出してみました。

条件は10年前の価で49銘柄を各1万円分購入できる数を購入し、今日まで保有し続けた時のファンド資産推移。(ただし、10年以内に上場した銘柄は上場初値で購入したと仮定)


ファンド候補49銘柄の10年後の成績は

投資金額 49万円+3,087円=493,087円

現在金額 49銘柄トータル 3,198,220円

10年利回り 548.61% 1年利回り(単純計算)54.86%



TOPIXは10年前 1,550ポイント
        現在 1672.54ポイント

10年利回り 7.91% 1年利回り 0.79%


このような結果となりました。


この結果は配当を計算していないので、これ以上のパフォーマンスだったのでしょう。



これはあくまで単純計算であり、しかも10年前は無名の企業が多数入っているので、このようなパフォーマンスを10年後も上げることは不可能です。


長期に適用するファンダメンタルズを考えて分散投資すれば、TOPIXや日経平均のパフォーマンスを超えることも不可能ではないような気がしてきました。



もう少し、購入銘柄を検討したいと思います。


田舎おやじSインデックスファンドイー・トレード証券で構築します。






他の証券会社でもミニ・まめなどユニークな商品がありますよ!





配当が目的ならこちらのファンドがお薦めです。




スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
昨日も書きましたが、イー・トレード証券のSで1銘柄1万円前後を購入し、約50銘柄でファンドを作りたいと思います。

一応TOPIX日経平均を上回ることを目標に運用していきます。

大体の購入銘柄は決まりましたが、日経平均採用の日本代表企業を中心に、10年後の成長を見据えて、資源・環境関連銘柄を多めに取り入れる方針です。

来週もう1段安があるとうれしいのですが、米国式も戻してきているので、来週早々にでも始まるかも知れません。

購入した銘柄は随時、公表していきます。








スレッドテーマ:株式・投資・マネー 株式投資
昨日書いたとおり超長期投資で小額から資産運用する!と宣言しましたが、超長期投資で小額からの投資手法は投資信託購入しかないのでしょうか?

手数料が一番安いインデックスファンドでも、保有していれば信託報酬が差し引かれます。ETFでも0.1%は取られるのです。

いろいろ調べたら、ミニやまめといった1単元未満の式購入方法があります。これは1単元100の銘柄を1から購入できるというものです。

これをバランスよく複数の銘柄を購入すれば、保有している限りは手数料をとられなくて済みます。

しかし、購入代金に関係なく1約定525円とか最低105円とか購入手数料が高いのがミニの欠点です。

しかし、やってくれましたイー・トレード証券S株手数料が購入代金の0.63%で最低価格なしです。購入手数料は0.63%とノーロードファンドよりは劣るものの、数年保有すれば、信託報酬の無いS株で元は取れます。しかもファンドマネージャー気分で他のインデックスファンドと競争させたりして!

つまらなく思われがちな超長期投資も少しの発送とコスト削減案で楽しい投資生活が送れるかもしれません。

早速銘柄選びに入りたいと思います。

S株で自分のインデックスファンドを作るならこちらがお薦め↓
スレッドテーマ:株式・投資・マネー 投資日記
やっと気付きました。。。私が裁量トレードが向いていないことを。。。

当たり前ですが、何の才能も無い凡人トレーダーの私には裁量トレードで勝てるはずも無く、昨年、今年とかなりの損失が膨らみました。マイナス200万円くらい。。。?

そこで、数ある投資手法を研究してみたのですが、私のような凡人サラリーマントレーダーにもできる期待値の高い投資手法が2つだけ見つかりました。

1つは超長期投資

20年や30年を投資スパンとした永~い投資です。それも、銘柄を分散投資して、TOPIXや日経平均のようなインデックスに近い運用を目指す投資手法です。

ファンダメンタルズを考えると、式は上昇するものであり、企業も成長するものであるはずです。ですから、数十年という永い投資をすれば、自分の資産も成長するという超長期投資です。

この超長期投資の1番のメリットは小額からはじめられるという点です。
インデックスファンドであれば1万円位から購入可能ですし、ETFでも十数万円から購入可能です。配当も複利運用すればインデックスより高い運用成績が上げられることは間違いありません。30年後に資産が2倍~3倍以上になっているはずです。


もう一つの投資手法は感情を無視したシステムトレードです。
システムトレードというのはある条件をクリアした銘柄を売買するという投資手法で、自分の感情は一切無視する点でバックテスト(検証)が可能です。過去のデータを使い検証して好成績の条件を今後の取引をする。というシステムトレードは欧米のヘッジファンドが取り入れているほど好成績が上げられる投資手法です。

1つデメリットを上げると、投資資金が数百万円は必要です。これはシステムトレードは勝つ確率が高いシステムで売買するため、分散投資しないと、リターンが悪くなってしまう傾向にあります。1銘柄でシステムトレードしたとします。その銘柄がたまたまそのシステムと合致しなかったとしたら大きな損害が出ます。だからシステムトレードには最低でも500万円必要と私は考えています。


このことから小額資金の私は、前者の超長期投資しか残された道はありません。

そこで式投資に関しては資金が大きくなるまでは超長期投資で運用していきます。しかし、超長期投資はすることが無いため、飽きてしまうので、色々な企画(田舎おやじのミニファンドとインデックス対決)などを考えて飽きないように運用していきたいと思います。

システムトレードに関しては『田舎おやじ高利回りFXファンド』の好成績が続けば流用して始めたいと思います。


システムトレードのファイナルウェポンをついに完成させた投資会社はこちら↓





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Author:ピリピ人
田舎に住む年収が300万円サラリーマンです。
資産2億円を目指して株式・FX投資・資産運用・節税・資格取得を行っています!



ネット投資の必需品マルチディスプレイが簡単に構築できます。 サインはVGA!!!
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出張の多い私にはJALカード
出張と買い物でマイルを貯めて年に1度は家族旅行に行ってます。
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